如果你对投资感兴趣,但又不想独自投资,你可以加入一个投资俱乐部,甚至自己开一个。投资俱乐部由研究股票、债券和其他投资的成员组成。目标是让每个成员选择一个行业,并向小组报告为什么他们认为这是一项伟大的投资。知识就是力量,集思广益有助于确保成功。很多时候,他们会把钱集中在一起,以便共同做出投资决策。这是给予和获得智慧的好方法。与他人合作将有助于你和其他人做出明智的投资决策。
一、组建你的俱乐部。
1、为你的俱乐部寻找潜在成员。他们可以是本地人,这样你可以亲自见面,也可以是外地人,你可以在网上见面。目标是建立一个有10到15名成员的俱乐部,但6到20名成员也是可行的。当你的人数较少时,你可能很难凑足足够的资金来投资(有些投资更倾向于大投资者)。然而,如果人数很多,那么保持高质量的讨论和找到见面的地方都会成为问题。
2、传播消息,告诉家人、朋友和同事你正在筹备俱乐部。制作一张传单,描述你的想法,然后分发出去,贴在留言板上,或者通过电子邮件等方式发送出去。
3、举行预备会议。召集有兴趣的人,提供点心和茶点,讨论成立俱乐部的事宜。
明确目标。人们对俱乐部的教育价值更感兴趣,还是因为其财务回报?他们对短期投资还是长期投资感兴趣?(大多数投资俱乐部采用买入并持有的策略。)您的会员是否会分享一般的投资理念和方法?
确定每个成员可以贡献多少资金。这符合你的目标吗?
讨论入会费。该费用将用于支付管理费用。确保潜在会员提前了解这一点。
设定每月最低缴款额。
如果人们做出不同的贡献,那么他们的回报应该是成比例的。
您可以集中您的投资资金进行共同投资(常见做法),也可以通过个人账户进行投资(自我主导)。
4、评估会员的兴趣水平。换句话说,决定你是否真的想和这些人一起投资。投资俱乐部会给参与者带来巨大的风险。风险和回报由所有成员共同承担。这意味着所有参与者都应该有同样的兴趣,并以同样的方式参与。在你的潜在成员中要留意危险信号。例如,仔细考虑可能存在以下情况的成员:
未能发挥自己的作用(俱乐部应该允许他们留下吗?)
对投资只有偶然的兴趣,并不经常参与
未能出席会议或按时投资
未能选择并坚持投资策略
在没有充分研究的情况下提倡购买股票
未能将俱乐部视为一门生意
未能支持创建有趣且以教育为基础的会议
让其他人做所有的工作
接受不完美的记录保存
遇到无利可图的投资或错失机会时“互相指责”
5、召开组织会议,确定细节。与仍然感兴趣的人再次举行会议,讨论并实施俱乐部的政策和组织。第一步应该是为你的团体确定一个正式名称。接下来,你要决定何时何地开会(客厅、图书馆、教堂或咖啡馆,取决于团体的规模)。会议应该持续一两个小时。在定义这些基本规则后,还可以考虑做以下事情:
定义并任命俱乐部内部的角色(主席、秘书、财务主管、投资者)。他们的职责是什么?任期应该是一到两年,财务主管应该有一名助手,可以稍后升职。
写明俱乐部如何管理支出、资产剥离(减少资产或投资)或解散。
制定吸引新会员的政策并明确当会员想要退出俱乐部时该怎么做。
6、提交必要的文件。为了汇集资金并共同投资,你需要将你的投资俱乐部纳入所谓的普通合伙企业。你必须写出这种合作关系及其运作的规则,并在你们都同意后让每个成员签字。
你还应该写一份俱乐部运营协议。该协议将概述上次会议讨论的所有政策,并应由小组中的每个人(以及以后可能加入的其他人)签署。网上和书籍中都有样本合同和协议。
要纳税,比如如果是在美国,您必须向 IRS 申请雇主识别号 (EIN),并向当地司法管辖区(如国务卿办公室)提交“合伙人经营业务证明”表格。请联系您当地的司法管辖区(市、县或州)获取更多信息。
二、和你的俱乐部一起投资。
1、开立经纪账户或银行账户。大多数俱乐部一开始都会开立支票账户和经纪账户。选择适合您需求的经纪人(全服务、折扣或在线)。全服务经纪人会提供建议,并可能参加一些会议,而折扣或在线经纪人会让您自行决定。许多投资俱乐部最终选择了后者。
2、制定教育议程。在大多数情况下,投资俱乐部是由仍在学习投资的人组成的。并不是每个人的知识水平都一致。询问每个成员他们对投资有什么大疑问。让他们匿名提交问题是一个不错的选择。选择您认为应该作为一个小组讨论的主题。制定“教学大纲”,并决定谁将进行研究并向小组介绍该主题。您可能还希望提供一份优质、可靠的研究来源列表。一般来说,您应该坚持使用信誉良好的金融新闻服务和在线投资百科全书。
3、研究潜在的第一笔投资。一段时间后,当小组成员为俱乐部做出贡献时,您就可以开始考虑第一笔投资了。让每个俱乐部成员研究潜在的资产购买,如股票、共同基金或投资物业,并通过研究来捍卫她的选择。然后,您可以让小组投票选出他们最喜欢的选择,并确定为每个选择分配多少钱。记住,保留部分初始资金不予投资,以防市场出现机会。
4、集体投资。确定您的第一笔投资的选择并大胆尝试。随着俱乐部的持续运营,在定期会议期间评估新旧投资。这些会议通常每月举行一次,但市场情况的变化可能要求更频繁的会议。在这些会议中,您还应该:
审查俱乐部财务状况(整体收益或亏损、个人投资进度和可供投资的现金余额)。
就及时且相关的主题进行演讲。
讨论并决定如何投资。
确保您已指定一名值得信赖的会员,其有权代表俱乐部进行购买和出售。
5、玩得开心。庆祝你的胜利,同情你的失败。这是人们加入投资俱乐部的最大原因之一。你甚至可以留出一部分收益用于团体出游或活动。这样做的目的是让每个人都开心并参与到团体中,这样他们每个月都会继续投入资金,不会随着时间的推移而感到无聊。
最后,小编来提示一些其他需要注意的事项:
1、当投资出现问题时,不要责怪自己。利用经验来学习不该做的事情。如果需要,重新开始并做出改变。
2、不要立即投资。给小组几个月的时间存钱。这将淘汰那些对俱乐部没有真正忠诚或负担不起的人。
3、必须建立信任才能使俱乐部发挥作用。